Рано или поздно, каждый обменник сталкивается с «отмыванием» средств преступниками через его сервис. Иногда такие действия очевидны и обменнику необходимо предпринять определенные меры по противодействию «отмыванию» средств. Если этого не сделать, то можно стать соучастником совершаемого преступления и попасть под уголовную ответственность по ст.174 УК РФ.

Но бывает и так, что преступление вовсе не очевидно. Это случается из-за недостаточного уровня комплаенса на стороне обменника или технически-затрудненном анализе (например, при использовании анонимных или сложно-анализируемых криптовалют). В этом случае говорят, что мошенники используют обменник «вслепую» или «втёмную».

Тем не менее, хоть такая ситуация и не является явным преступлением, она может существенно испортить жизнь обменника: заморозка счетов биржами (которые, как правило, имеют высокий уровень аналитики транзакций), проблемы с правоохранительными органами, которые начинают все больше разбираться в блокчейн-технологиях.

Да! И это — модель комплаенса для ОТС-обменников. Она позволяет существенно сократить риски использования злоумышленниками криптовалютного обменника «втёмную».

Специалисты смогут в кратчайшие сроки настроить и внедрить комплаенс и связанные с ним процедуры KYC/AML/CFT, а также обеспечить защиту от неблагоприятных последствий, с которыми неизбежно столкнется любой крипто-обменник, привыкший работать без внедрения указанных практик.

Рано или поздно, каждый обменник сталкивается с «отмыванием» средств преступниками через его сервис. Иногда такие действия очевидны и обменнику необходимо предпринять определенные меры по противодействию «отмыванию» средств. Если этого не сделать, то можно стать соучастником совершаемого преступления и попасть под уголовную ответственность по ст.174 УК РФ.

Но бывает и так, что преступление вовсе не очевидно. Это случается из-за недостаточного уровня комплаенса на стороне обменника или технически-затрудненном анализе (например, при использовании анонимных или сложно-анализируемых криптовалют). В этом случае говорят, что мошенники используют обменник «вслепую» или «втёмную».

Тем не менее, хоть такая ситуация и не является явным преступлением, она может существенно испортить жизнь обменника: заморозка счетов биржами (которые, как правило, имеют высокий уровень аналитики транзакций), проблемы с правоохранительными органами, которые начинают все больше разбираться в блокчейн-технологиях.

Да! И это — модель комплаенса для ОТС-обменников. Она позволяет существенно сократить риски использования злоумышленниками криптовалютного обменника «втёмную».

Специалисты смогут в кратчайшие сроки настроить и внедрить комплаенс и связанные с ним процедуры KYC/AML/CFT, а также обеспечить защиту от неблагоприятных последствий, с которыми неизбежно столкнется любой крипто-обменник, привыкший работать без внедрения указанных практик.

Вирусы-вымогатели – это серьезная проблема для предприятий и учреждений всего мира. Уже несколько лет лучшие умы человечества ищут способы борьбы с ними.

В сфере криптовалютных платежей, такие усилия направлены на борьбу с обналичиванием и пресечением деятельность обменников, осуществляющих работу с загрязненными криптовалютными активами.

На сегодняшний день обналичивание средств, полученных от вирусов-вымогателей через централизованные биржи, практически невозможно как для самих вымогателей, так и для ОТС-обменников, получивших такие активы из рук вымогателей.

Прозрачность блокчейна и высокий уровень подготовки аналитических специалистов криптовалютных бирж позволяют проводить глубокий анализ транзакций даже в тех случаях, когда обменник не был (и технически не мог быть) в курсе противоправного характера образования средств.

Итогом такого стечения обстоятельств часто становится блокировка средств обменника на бирже или полная заморозка всего аккаунта с любыми активами на нем.

Есть два пути:

1. Осуществлять превентивную защиту системы путем внедрения надлежащей проверки транзакций и контрагентов.
2. Оказывать содействие в сборе доказательной базы и обоснований для разблокировки ранее замороженных активов.

В последнее время все чаще происходят случаи хищения криптовалют путем подмены сайтов или взаимодействия с пользователем под видом сотрудника технической поддержки того или иного известного проекта.

Такие действия являются откровенным мошенничеством и ориентированы на наименее подготовленных пользователей.

Тем не менее, массовость таких явлений и их частота приобретают характер пандемии, заставляя как самих разработчиков криптовалютных проектов, так и аналитических отделов в вопросах расследований блокчейн-инцидентов уделять этой проблеме пристальное внимание.

Обширный опыт аналитики различных блокчейнов с целью установления путей следования средств, полученных путем фишинга, подмен и иных форм мошенничества с криптовалютами, а также выявления причастных к этому лиц и организаций.

Псевдо-анонимный характер большинства криптовалют позволяет в большинстве случаев установить подробный путь активов до момента их перевода одному из VASP (Virtual Asset Service Provider), как правило - криптовалютной бирже.

Сотрудничество криптовалютных бирж и правоохранительных органов уже не раз позволяло вернуть утраченные активы их законным владельцам. Что, в свою очередь, повышает уровень доверия к криптовалютным активам со стороны частных лиц и институциональных инвесторов.

Проводим углубленную аналитику и трассировку криптовалютных активов, что позволяет целенаправленно, а главное, своевременно, принимать необходимые меры реагирования. Мы предоставим всю необходимую доказательную базу для дальнейшей работы правоохранительных органов и судов в полном соответствии с их должностными обязанностями.

В последние 5 лет внимание государственных регуляторов к VASP (Virtual Asset Service Provider), в т.ч. криптовалютным биржам, растет в геометрической прогрессии. Что выливается в закономерный результат – массовую блокировку средств для широкого круга пользователей.

Если в 2016-2017 годах блокировка средств или аккаунтов со стороны криптовалютной биржи были скорее исключением из правил, то в настоящее время это стало буквально массовым явлением.

А это, в свою очередь, привело к появлению на рынке услуг околокриптовалютной тематики сомнительных предложений по оказанию содействия в разблокировке таких средств или аккаунтов.

Иногда такие предложения зашкаливают сюрреализмом, обещая тотальную разблокировку ЛЮБЫХ средств на ЛЮБЫХ биржах.

Рекомендуем включить критическое мышление и не вестись на обещания быстрого и легкого решения подобной проблемы.

Для разблокировки средств на биржах и оценки самой возможности такой разблокировки (а бывают случаи, когда разблокировка фактически не может быть в принципе осуществлена) необходимо провести качественную аналитику блокчейна, чтобы выявить актив или действия, ставшие причиной блокировки биржей средств или аккаунта конкретного пользователя.

Без такой проверки шанс успешной разблокировки падает практически до нуля. В то же самое время повышается вероятность работы впустую в тех случаях, когда разблокировка вовсе невозможна по объективным причинам.

Многократно помогали пользователям в сборе соответствующих данных и документов для предоставления их криптовалютной бирже с целью разблокировки средств и аккаунтов.

Как правило, такие претензии со стороны бирж, чаще всего возникают, в отношении обменников, не имеющих надлежащей проверки средств и контрагентов.

Возможно снизить сроки рассмотрения заявлений о разблокировке средств и повысить шанс снятия ограничений, благодаря детальному пониманию особенностей работы с основными криптовалютными биржами.

В последние 5 лет внимание государственных регуляторов к VASP (Virtual Asset Service Provider), в т.ч. криптовалютным биржам, растет в геометрической прогрессии. Что выливается в закономерный результат – массовую блокировку средств для широкого круга пользователей.

Если в 2016-2017 годах блокировка средств или аккаунтов со стороны криптовалютной биржи были скорее исключением из правил, то в настоящее время это стало буквально массовым явлением.

А это, в свою очередь, привело к появлению на рынке услуг околокриптовалютной тематики сомнительных предложений по оказанию содействия в разблокировке таких средств или аккаунтов.

Иногда такие предложения зашкаливают сюрреализмом, обещая тотальную разблокировку ЛЮБЫХ средств на ЛЮБЫХ биржах.

Рекомендуем включить критическое мышление и не вестись на обещания быстрого и легкого решения подобной проблемы.

Для разблокировки средств на биржах и оценки самой возможности такой разблокировки (а бывают случаи, когда разблокировка фактически не может быть в принципе осуществлена) необходимо провести качественную аналитику блокчейна, чтобы выявить актив или действия, ставшие причиной блокировки биржей средств или аккаунта конкретного пользователя.

Без такой проверки шанс успешной разблокировки падает практически до нуля. В то же самое время повышается вероятность работы впустую в тех случаях, когда разблокировка вовсе невозможна по объективным причинам.

Многократно помогали пользователям в сборе соответствующих данных и документов для предоставления их криптовалютной бирже с целью разблокировки средств и аккаунтов.

Как правило, такие претензии со стороны бирж, чаще всего возникают, в отношении обменников, не имеющих надлежащей проверки средств и контрагентов.

Возможно снизить сроки рассмотрения заявлений о разблокировке средств и повысить шанс снятия ограничений, благодаря детальному пониманию особенностей работы с основными криптовалютными биржами.